Die Notwendigkeit der Mainframe Modernisierung: Legacy Risiken in strategische Vorteile verwandeln

Deutsche Banken verlassen sich seit Jahrzehnten auf stabile, zuverlässige, aber zunehmend schwerfällige Kernsysteme. Das heutige Wettbewerbsumfeld, der regulatorische Druck und die Erwartungen der Kunden zwingen zu einem Umdenken: Modernisierung ist nicht mehr optional, sondern strategisch notwendig.

Das Problem:

Viele Finanzinstitute insbesondere Privat- und Retailbanken in Deutschland betreiben nach wie vor kritische Geschäftsprozesse auf Legacy-Mainframes und stark angepassten Kernbanksystemen. Diese Systeme haben über Jahre hinweg Zuverlässigkeit geliefert, bringen heute jedoch erhebliche Nachteile mit sich:

• Explodierende Wartungskosten und sinkende Agilität;

  
  

• Fachkräftemangel, da erfahrene Mainframe-Experten in den Ruhestand gehen und neue Ingenieure moderne Technologien bevorzugen;

  
  

• Langsame Reaktion auf Marktveränderungen, was digitale Produktlancierungen und Partnerschaften, wie Embedded Finance oder Banking-as-a-Service (BaaS), behindert.

Branchenanalysten berichten, dass Legacy-Plattformen eine der größten Hürden für die digitale Transformation darstellen. Sie begrenzen API-Orchestrierung, Echtzeitverarbeitung und Innovationsgeschwindigkeit. Moderne Wettbewerber FinTechs und digital-native Banken ziehen mit Architekturen, die intelligente Automatisierung und Echtzeitentscheidungen über alle Kanäle unterstützen, davon.

Einblick:

Modernisierung bedeutet nicht „rip and replace“ es geht um intelligente Weiterentwicklung. Erfolgreiche Institutionen konzentrieren sich auf:

Deutsche Institute wie Finanz Informatik modernisieren bereits ihre Kernbankeninfrastruktur mit Hybrid-Cloud- und KI-gestützten Plattformen. Dies zeigt, dass Modernisierung phasenweise und praxisnah erfolgen kann, ohne Compliance oder Resilienz zu gefährden.

Empfehlung:

• Betrachten Sie Modernisierung zunächst als Risikoreduzierung. Stimmen Sie Modernisierung mit operativer Resilienz und regulatorischen Vorgaben wie DORA ab.

  
  

• Beginnen Sie mit Daten- und Integrationsschichten. Einheitliche Datenplattformen reduzieren Reibungsverluste über Front-to-Back-Prozesse hinweg und entfalten das KI-Potenzial.

  
  

• Automatisierung frühzeitig einsetzen. KI-gestützte QA- und CI/CD-Pipelines reduzieren Regressionsrisiken und beschleunigen Innovation.

Legacy ist nicht deshalb eine Belastung, weil es alt ist sondern weil es jede Entscheidung verzögert. Modernisierung ist nicht nur ein technologischer Wandel, sondern strategische Befreiung.